بانکهای گشایش کننده اعتباراسنادی طبق مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی (UCP۶٠٠) موظف به بررسی اسناد دریافتی ظرف مهلت ۵ روز بانکی بعد از روز ارایه اسناد و اعلام نظر مبنی بر قبول و یا عد م قبولی اسناد ”پس از هماهنگی با خریدار“ به کارگزار میباشند.
درمواردی که مغایرتهای موجود در اسناد موجب تغییرات در اوراق ثبت سفارش میگردند بایستی مراتب برای اصلاح توسط وزارت صنعت ، معدن و تجارت به واردکننده اعلام گردد و در مواردیکه اسناد رسیده مغایر با شرایط اعتباراسنادی باشد طبق بندهای ذیل رسیدگی و اقدام لازم بعمل آید:
۱۸-۱ - مواردیکه ظهرنویسی و پرداخت وجه اسناد با قبول خریدار و پذیرش کلیه مسئولیتهای مترتبه توسط وی امکانپذیر میباشد:
۱۸-۱-۱ - تغییر بانک کارگزار و یا پذیرش اسنادی که توسط کارگزار دیگری ارسال شود مشروط به اخذ تاییدیه کارگزار تعیین شده در اعتبار اسنادی .
۱۸-۱-۲ - اشتباه املائی و تایپی موجود در هر یک از اسناد.
۱۸-۱-۳ - تغییر نوع ارز اسناد اعتبار اسنادی به ارزهای معتبر حداکثر معادل مبلغ اعتبار دراینصورت پرداخت وجه پس از تایید کارگزار به ارز تعیین شده در اعتبار اسنادی خواهد بود و تبدیل ارز توسط بانک گشایش کننده بنرخ روز پرداخت وجه اسناد صورت می پذیرد.
۱۸-۱-۴ - مغایرت در آدرس خریدار و یا بانک در هر یک از اسناد.
۱۸-۱-۵ - تغییر نوع حمل (بعنوان مثال زمینی به دریائی و ...).
۱۸-۱-۶ - تغییر شرکت حمل کننده به حمل کنند ه مجاز دیگر .
۱۸-۱-۷ - تغییر مقصد در داخل کشور مشروط بر آنکه کالا به مقصد ثانویه رسیده باشد.
تبصره : درصورت افزایش هزینه حمل بموجب بندهای ۶، ۷ و ۵-۱-۱۸ تا مبلغ کرایه حمل تعیین شده در شرایط اعتبار اسنادی پرداخت میشود و در صورت کاهش، مابه التفاوت کسرمی گردد.
۱۸-۱-۸ - تاخیر در ارایه بارنامه حداکثر تا ٩٠ روز (اسناد کهنه ).
۱۸-۱-۹ - تغییر در تعداد بسته ها، نوع بسته بندی ، وزن ناخالص در بسته های کالا مشروط به عدم مغایرت کمی و کیفی کالا،
تبصره : درمورد بندهای ٩و ۸-۱-۱۸ انجام بازرسی بمنظور مطابقت کالای وارده با سایر شرایط اعتبار اسنادی در مقصد برای نرخهای شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی الزامی است. درمورد وزارتخانه ها ، مؤسسات ، سازمانها و شرکتهای دولتی عدم انجام بازرسی در مقصد با پذیرش مسئولیتهای مترتبه توسط بالاترین مقام اجرایی بلامانع است.
۱۸-۱-۱۰ - درصور ت کاهش تعداد و وزن ، بایستی از مبلغ اعتبار اسنادی به همان میزان کسر و درصورت افزایش (به لحاظ کاهش قیمت ) تا ٢٠ % وزن و مقدار، پرداخت وجه حداکثر تا مبلغ اعتبار با تایید وزارتخانه ذیربط قابل قبول است .
تبصره : درمورد نرخهای شناور (هر دلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی اخذ تایید وزارتخانه ذیربط الزامی است.
۱۸-۱-۱۱ - درصورت حمل به دفعات ، پرداخت وجه بمیزان اسناد رسیده منطبق با سایر شرایط اعتبار اسنادی بلامانع است .
تبصره : برای نرخ شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی قبولی دستگاه ذیربط الزامی است.
۱۸-۱-۱۲ - درصورت مغایرت در مبلغ اسناد (قیمت واحد یا قیمت کل )، چنانچه وجه اسناد کمتر باشد پرداخت وجه بمیزان وجه اسناد دریافتی و درصورت افزایش ، پرداخت وجه در سقف بهای کالا طبق شرایط اعتبار اسنادی مجاز می باشد.
۱۸-۱-۱۳ - درج کالای نو بجای کالای مستعمل دراسناد درصورت عدم تغییر مبلغ اعتبار اسنادی و اخذ تاییدیه وزارت صنعت ، معدن و تجارت.
۱۸-۱-۱۴ - درج نام کشورهای مجاز دیگر در گواهی مبداء (علاوه بر کشورهای مندرج در شرایط اولیه ) و یا هرگونه مغایرت نام کشور در گواهی مبداء .
تبصره ١: درمورد نرخهای شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی موکول به مجوز اداره سیاستهاومقررات ارزی این بانک خواهدبود.
تبصره ٢: درمورد کشورهای عضو اتحادیه پایاپای آسیا “ACU” اخذتأییدیه از اداره بین الملل بانک مرکزی الزامی است.
۱۸-۱-۱۵ - عدم ارایه نسخ کافی هر یک از اسناد به استثنای بارنامه .
تبصره : درمورد کسری نسخ بارنامه ، پرداخت وجه پس از ارایه پروانه گمرکی ترخیص قطعی کالا مقدور میباشد.
۱۸-۱-۱۶ -عدم ارایه اسناد فرعی مورد درخواست خریدار یا مغایرت موجود در آنها
۱۸-۱-۱۷ - عدم تایید سیاهه کرایه حمل توسط اتاق بازرگانی و یا عدم ارایه سیاهه کرایه حمل .
۱۸-۱-۱۸ - درصورت مغایرت در هزینه بازرسی ، درصورتیکه هزینه بازرسی کمتر از وجه مندرج در شرایط اعتبار اسنادی باشد به میزان صورتحساب ارایه شده و درصورتیکه بیشتر از وجه تعیین شده در شرایط اعتباراسنادی باشد پرداخت در سقف هزینه بازرسی طبق شرایط اعتباراسنادی مجاز می باشد.
۱۸-۱-۱۹ - چنانچه اسناد حمل بعلت مغایرت در متن گواهی بازرسی صادره جهت کالاهایی که مشمول مقررات استاندارد اجباری نمی باشند با متن تعیین شده (پیوست شماره ۵ بخش دوم مجموعه مقررات ارزی) بصورت وصولی دریافت گردد می بایست پس از تسویه حساب با مشتری با موافقت کارگزار به طریق ذیل عمل شود:
الف - کپی اسناد بمنظور بازرسی کالاتوسط شرکت بازرسی مجاز ایرانی در محوطه گمرک به واردکننده تسلیم گردد.
ب - درصورتیکه هزینه بازرسی بعهده فروشنده باشد ، بمیزان معادل ارزی صورتحساب ارایه شده توسط شرکت بازرسی مجاز ایرانی ، از مبلغ اعتبار اسنادی کسرشود.
ج - پس از دریافت گواهی شرکت بازرسی مجاز ایرانی مبنی بر مطابقت کمی ، کیفی و بسته بندی کالا با شرایط نهایی مندرج در متن اعتبار اسنادی ، اسناد ظهرنویسی و پرداخت وجه اسناد پس از کسر هزینه بازرسی بارعایت سایر مقررات مجازمی باشد.
۱۸-۱-۲۰ - چنانچه اسناد حمل کالاهای مشمول مقررات استاندارد اجباری به جهت تاریخ صدور گواهی بازرسی مقدم بر تاریخ بارنامه و یا مغایرت در متن گواهی بازرسی (پیوست شماره ٢ بخش دوم مجموعه مقررات ارزی) و یا عدم ارایه گواهی بازرسی بصورت وصولی دریافت شود ظهرنویسی اسناد و پرداخت وجه منوط به ارایه تاییدیه سازمان ملی استاندارد خواهد بود.
۱۸-۱-۲۱ - ارایه گواهی بازرسی از طرف شرکت دیگری بجز شرکت بازرسی تعیین شده در اعتبار اسنادی مشروط به عدم هرگونه ادعا از طرف شرکت بازرسی اولیه.
۱۸-۱-۲۲ - ارایه اسناد شخص ثالث بجز بارنامه.
۱۸-۱-۲۳ - ارایه اسناد پس از انقضای سررسید حداکثر تا ٩٠ روز.
تبصره: درمورد اعتبارات اسنادی به نرخ شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی درصورتیکه اعتباراسنادی طبق مقررات قابل تمدید باشد.
۱۸-۱-۲۴ - اسناد رسیده اضافه بر ثبت سفارش و همچنین افزایش مبلغ فوب کالا ازمحل کاهش هزینه حمل اعتبار اسنادی درصورت اصلاح اوراق ثب تسفارش در وزارت صنعت ، معدن و تجارت .
تبصره: درمورد اعتبارات اسنادی گشایش شده به نرخ شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال) یا کمتر و صادراتی در سقف مبلغ اعتبار اسنادی و با موافقت دستگاه تخصیص دهنده ارز بلامانع است.
۱۸-۱-۲۵ - عدم درج مهر پرواز در راهنامه های هوایی.
۱۸-۱-۲۶ - اسناد صادره مقدم بر تاریخ گشایش اعتبار اسنادی مشروط بر آنکه تاریخ مزبور مؤخر بر تاریخ ثبت سفارش در وزارت صنعت ، معدن و تجارت باشد.
۱۸-۱-۲۷ - ارایه اسناد بصورت تران سشیپمنت به جز بنادر ترکیه
۱۸-۱-۲۸ - مغایرت کالا و تعرفه به شرط اصلاح اوراق ثبت سفارش در وزارت صنعت ، معدن و تجارت.
۱۸-۱-۲۹ - تغییر مبدأ حمل مندرج در بارنامه به استثنای کشورهای غیرمجا ز پس از اصلاح اورا ق
ثبت سفارش.
تبصره : درصورت کاهش هزینه حمل بند ۲۹-۱-۱۸بایستی مبلغ هزینه اضاف ی از وجه اعتبار اسنادی کسر گردد. در هر صورت حداکثر کرایه حمل پرداختی طبق صورتحساب مربوطه معادل کرایه حمل طبق شرایط اعتبار اسنادی خواهد بود.
۱۸-۲ - مواردیکه ظهرنویسی اسناد منوط به درخواست واردکننده و قبول کارگزار مبنی بر دریافت وجه اسناد پس از ارایه پروانه گمرکی ترخیص قطعی کالا مطابق شرایط اعتبار به بانک خواهد بود.
۱۸-۲-۱ - مغایرت شماره و تاریخ پروفرما (Proforma invoice) در متن سیاهه تجاری و یا لیست بسته بندی .
۱۸-۲-۲ - ارایه اسناد بصورت ترانس شیپمنت از بنادر ترکیه.
۱۸-۲-۳ - مغایرت در شرح کالای مندرج در اسناد بدون تغییر در تعرفه.
۱۸-۲-۴ - تغییر کشتی از طبقه بندی و لاینر به غیر طبقه بندی و غیر لاینر.
۱۸-۲-۵ - صدور بارنامه بصورت On Deck
تبصره : درصورت کاهش هزینه حمل بندهای ۴و۵-۲-۱۸ بایستی مبلغ هزینه اضافی از وجه اعتبار اسناد ی کسرگردد . در هر صورت حداکثر کرایه حمل پرداختی طبق صورتحساب مربوطه معادل کرایه حمل طبق شرایط اعتباراسنادی خواهدبود.
۱۸-۲-۶ - ارایه بارنامه شخص ثالث .
۱۸-۲-۷ - ارایه بارنامه چارتر پارتی (CHARTER PARTY)
۱۸-۲-۸ - ارایه اسناد صادره بعد از انقضای سررسید (حداکثر تا شش ماه با رعایت بند ۲۳-۱-۱۸)
۱۸-۲-۹ - درصورتیکه تاریخ یا مهر و امضای بارنامه مخدوش باشد و با استفاد ه از مانیفس ت و سایر مدارک ، تاریخ حمل قابل تشخیص نباشد.
۱۸-۲-۱۰ - عدم ارایه گواهی بازرسی و تاریخ صدور گواهی بازرسی مقدم برتاریخ بارنامه درخصوص کالاهایی که مشمول مقررات استاندارد اجباری نمی باشند.
تبصره : برای نرخهای شناور (هردلار ١٧۵٠ ریال ) یا کمتر و صادراتی منوط به انجام بازرسی در مقصد خواهدبود.
۱۸-۲-۱۱ - عدم تایید اسناد توسط اتاق بازرگانی به غیر از سیاهه کرایه حمل موضوع بند ۱۷-۱-۱۸
۱۸-۲-۱۲ - در صورتیکه شماره بیمه نامه مندرج در اسناد با شماره بیمه نامه در شرایط اعتبار اسنادی مطابقت نداشته باشد.
۱۸-۲-۱۳ - تاخیر در ارایه بارنامه حداکثر تا ١٨٠ روز (اسناد کهنه ).
۱۸-۲-۱۴ - اسناد صادره مقدم بر تاریخ گشایش اعتبار اسنادی و ثبت سفارش.
تبصره ١ : چنانچه امکان رفع برخی مغایرتهای مندرج در ردیف ۲-۱۸ وجود داشته باشد اصلاحیه صادره توسط مرجع صادر کننده اسناد و دریافت آن از طریق ذینفع بواسطه بانک کارگزار بعنوان سند متمم قابل پذیرش بوده و در این صورت ظهرنویسی اسناد با قبول کلیه مسئولیتهای مترتبه توسط خریدار بلامانع است.
تبصره ٢ : درمواردیکه ظهرنویسی اسناد وصولی منوط به درخواست واردکننده و قبول بانک کارگزار مبنی بر دریافت وجه اسناد پس از ارایه پروانه ترخیص قطعی کالا گردد، لازم است قبل از ظهرنویسی اسناد از خریدار تعهدنام ه ای طبق پیوست شماره ۹ دریافت شود.
۱۸-۳ - مواردی که ظهرنویسی اسناد و پرداخت وجه مجاز نمیباشد.
۱۸-۳-۱ - تغییر مقصد به مناطق آزاد و ویژه اقتصادی و همچنین به مقاصد غیر از گمرکات جمهوری اسلامی ایران .
۱۸-۳-۲ - درج کالای مستعمل بجای کالای نو در هر یک از اسناد.
۱۸-۳-۳ - گواهی بازرسی کالا حاکی از عدم تطابق کیفی کالای بازرسی شده با کالای موضوع اعتبار اسنادی .
۱۸-۳-۴ - عدم درج عبارت « خلیج فارس » بر روی بارنامه که کالای آن به مقصد یکی از بنادر جنوبی جمهوری اسلامی ایران حمل میگردد.
۱۸-۳-۵ - ارایه اسناد پس از گذشت بیش از ششماه از انقضای سررسید مگر با موافقت اداره سیاستها و مقررات ارزی.
۱۸-۳-۶- سایرمواردی که در بندهای ۳ و ۲ و ۱-۱۸ قید نگردیده است موکول به کسب نظر بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران خواهد بود.